30代会社員の投資日記 #3

つみたてNISAを始めて丸2年

つみたてNISAを始めて丸2年経ったので、久しぶりの近況報告です。積立額は毎月33,333円です。

投資商品：　ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド

この商品を選んだ理由は下記記事に書いてますので、チェックしてみてください。

気になる2年後の状況は・・・？

元本：799,992円
時価評価額：1,032,127円
損益：+232,135円（+29.02%）

2年間積み立てて23万円のプラスです。
不労所得ありがたいですね〜
あと18年持ち続けるので今後の値動きを楽しみにしたいと思います。

2024年からは新NISAの始まり

皆さんご存知の通り、NISA制度が大きく変更されました。
これまでのつみたてNISAでは年間の投資可能枠が40万円でしたが、新NISAのつみたて投資枠では年間120万円までに引き上げられました。

ということで、積立額を10万円/月に変更しました！(設定変更に出遅れてしまい3月からの変更になってしましましたが。。)
新NISAでは成長投資枠もあり、こちらは年間240万円まで投資可能です。
資金に余裕があったらこちらの枠も使おうかなと思っていますが、ひとまずは年間120万円の積立のみでいく予定です。

新NISA制度の詳細が知りたい！という方は金融庁公式サイトを見てみてください。

妻もついにNISAデビュー

ついに妻もNISAを始めることになりました！
つみたて投資枠で1万円/月で投資していく予定です。
夫婦合わせて11万円/月ですね。
今後も状況を紹介していきたいと思います。